根据《国务院关于印发深化农村信用社改革试点方案的通知》(国发〔2003〕15号)、《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令2014年第4号）和《中国银监会关于加快推进农村合作金融机构股权改造的指导意见》（银监发〔2010〕92号）文件精神，淮滨县组建农村商业银行工作领导小组拟为淮滨县农村信用合作联社（以下简称“淮滨联社”）向社会各界公开募集股本金。
一、基本情况
淮滨县地处淮河流域中上游，南望大别山，北接黄淮大平原，楚相故里，蒋氏名都，素有“淮上江南”的美誉。淮滨水运业波及淮河、长江、运河三大河系，交通优势极为明显。淮滨县不仅尽得淮河舟辑之利，而且京九铁路横贯南北，省道信阜路、平长路穿境而过，南临312国道，西接106国道，连接京珠、郑阜高速，与阜阳国际机场相距50公里，已形成了铁、公、水、空相连的立体交通网。
淮滨县农村信用合作联社（以下简称“淮滨联社”）是经中国银监会批准，在淮滨县境内依法设立、由城乡居民、个体工商、企业法人和其他经济组织共同发起成立的具有独立法人资格的地方性银行机构，依法享有民事权利，并以全部法人资产承担民事责任。近年来，淮滨联社在地方政府、人民银行、银行业监督管理机构和社会各界的关心支持下，各项业务得到快速、稳健发展，推出多元化的金融产品能够满足不同创业群体的金融需求。
二、募股概要
（一）股权性质
本次募股按股金来源和归属设置自然人股和法人股，全部为投资股。
（二）募股数量
本次拟公开募集的股份总额不超过30000万股，由淮滨联社依据认购情况实行动态计划管理，总额控制，认满为止。
（三）股金价格
股份每股面值和发行价格均为人民币1.00元，股本划分为等额股份。社会自然人入股起点20万股，法人或其他机构入股起点200万股。股东在入股的同时，按照不低于其入股金额的1.5倍购买淮滨联社不良资产。
（四）出资方式
募集的股份必须以货币资金入股，不得以债权、实物资产、有价证券等折价入股。不得以金融机构贷款入股，并保证其资金来源的真实性和合法性，一次募足到位。
（五）股权设置
单个自然人股东（包括职工）持股比例不超过股本总额的2%；本社职工持股总额不超过股本总额的20%；法人股东持股总和不低于股本总额的50%；单个法人及其关联方持股总和不超过股本总额的10%（所称关联方是指相互之间存在直接或间接控制、受同一企业共同控制或重大影响关系的企业），持股比例超过5%的事前报银行业监督管理机构批准。
截至2014年9月30日，淮滨联社资产总额55.07亿元，其中各项贷款余额33.90亿元；负债总额52.96亿元，其中各项存款余额51.18亿元；所有者权益2.11亿元，其中股本金0.95亿元，盈余公积629万元，一般风险准备2826万元，未分配利润8154万元。至本次募股结束，淮滨联社股本金总额将达到3.95亿元。按照上述股权设置要求，本次单个自然人累计入股总额不得超过789万元，单个法人企业累计入股总额不得超过3945万元。
三、募股对象
凡属中国境内的自然人、企业法人和其它经济组织，符合向金融机构入股的条件，接受淮滨联社募股说明的要求，经资格审查确认为募股对象后，均可自愿入股。
四、入股条件
（一）自然人股东，应符合以下条件：
1.具有完全民事行为能力的中国公民；
2.有良好的社会声誉和诚信记录，无犯罪记录；
3.入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股；
4.银监会规定的其他审慎性条件。
（二）境内非金融机构入股并作为发起人，应符合以下条件：
1.在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；
2.具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式；
3.具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按期足额偿还金融机构的贷款本金和利息；
4.具有较长的发展期和稳定的经营状况；
5.具有较强的经营管理能力和资金实力；
6.最近2年内无重大违法违规行为；
7.财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利；
8.年终分配后，净资产不低于全部资产的30%（合并会计报表口径）；
9.权益性投资余额不得超过本企业净资产的50%（含本次投资金额，合并会计报表口径），国务院规定的投资公司和持股公司除外；
10.入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股；
11.银监会规定的其他审慎性条件。
五、认购程序
（一）向社会公告募股事宜，在新闻媒体、网络、电视和本联社各营业场所置备募股说明书，供意向认购人阅读。
（二）自公告之日起至2014年12月30日止，意向认购股份者请到淮滨联社改革办公室认购登记并签订入股意向协议，同时可以索取《淮滨县农村商业银行征集发起人说明书》。
（三）对意向认购人进行资格审查，确定正式认购人及认购数量，与正式认购人签订相关协议，正式认购人依据协议缴纳入股资金。
（四）由中介机构对认购人所缴纳的入股资金进行验资，确认股东资格，出具验资报告。
（五）向股东签发记名式股金证，作为股东入股所持股份的凭证和分红依据。
六、其他说明
本公告未尽事宜及解释淮滨县组建农村商业银行工作领导小组有权做出。
特此公告。
联 系 人：文先生 13937670230
李女士13513762708
垂询电话：0376—7799727
传真电话：0376—7799720
电子信箱：hbls9725@163.com
淮滨县组建农村商业银行工作领导小组
2014年10月1日
责任编辑:pjj
